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第1章 货币与货币制度1

1.1 货币的起源2

1.1.1 货币的产生2

1.1.2 货币形式的发展4

1.2 货币的职能8

1.2.1 价值尺度8

1.2.2 流通手段9

1.2.3 贮藏手段9

1.2.4 支付手段10

1.2.5 世界货币11

1.3 货币范围与货币层次11

1.3.1 货币范围的界定11

1.3.2 货币层次的划分12

1.4 货币制度14

1.4.1 货币制度的形成及其构成要素14

1.4.2 货币制度的演变16

1.4.3 我国现行的货币制度20

本章小结21

综合练习22

第2章 信用24

2.1 信用概述25

2.1.1 信用及其基本特征25

2.1.2 信用的产生与发展27

2.2 现代信用的基本形式31

2.2.1 商业信用31

2.2.2 银行信用33

2.2.3 国家信用34

2.2.4 消费信用36

2.2.5 国际信用39

2.3 信用工具40

2.3.1 信用工具的特点40

2.3.2 信用工具的种类42

2.3.3 典型的信用工具43

2.4 信用与经济47

2.4.1 信用在经济中的作用47

2.4.2 现代信用与经济泡沫48

2.4.3 我国的征信体系50

本章小结53

综合练习53

第3章 利息与利率57

3.1 利息58

3.1.1 利息的含义58

3.1.2 利息的本质58

3.1.3 利息转化为收益的一般形态和收益的资本化59

3.1.4 利息的计算方法60

3.2 利率62

3.2.1 利率的含义62

3.2.2 利率的种类62

3.3 利率的决定65

3.3.1 马克思的利率决定理论65

3.3.2 西方经济学家的利率决定理论66

3.3.3 决定和影响利率水平的因素68

3.3.4 利率发挥经济杠杆作用的条件70

3.4 利率对经济的作用71

3.4.1 利率对微观经济的调节作用71

3.4.2 利率对宏观经济的调节作用72

3.5 利率管理体制及我国的利率市场化改革74

3.5.1 利率管理体制74

3.5.2 利率市场化76

本章小结81

综合练习82

第4章 金融机构体系85

4.1 金融机构体系概述86

4.1.1 金融机构的演变86

4.1.2 金融机构的主要功能和类型88

4.2 西方国家的金融机构体系88

4.2.1 中央银行89

4.2.2 存款货币银行89

4.2.3 专业银行89

4.2.4 非银行金融机构93

4.3 我国金融机构体系的构成94

4.3.1 新中国金融机构体系的演变94

4.3.2 我国现行的金融机构体系96

本章小结109

综合练习109

第5章 商业银行112

5.1 商业银行概述114

5.1.1 现代银行的产生与发展114

5.1.2 商业银行的组织形式115

5.1.3 商业银行的性质与特征116

5.1.4 商业银行的职能118

5.2 商业银行的业务119

5.2.1 负债业务119

5.2.2 资产业务121

5.2.3 中间业务和表外业务123

5.3 商业银行的经营管理126

5.3.1 商业银行的经营原则126

5.3.2 商业银行的经营管理理论127

5.3.3 我国商业银行的资产负债管理130

5.4 我国商业银行的改革131

5.4.1 1978年之前我国银行体系的建立与发展131

5.4.2 改革开放后我国商业银行体系的改革历程131

本章小结136

综合练习137

第6章 中央银行139

6.1 中央银行的产生与发展140

6.1.1 中央银行的产生背景140

6.1.2 中央银行制度的初步形成142

6.1.3 中央银行制度的普及与发展144

6.1.4 我国中央银行的产生与发展145

6.1.5 中央银行的组织形式146

6.2 中央银行的性质及职能147

6.2.1 中央银行的性质147

6.2.2 中央银行的职能148

6.3 中央银行的独立性151

6.3.1 各国中央银行相对独立性的比较151

6.3.2 中央银行独立性的模式153

6.3.3 我国中央银行的独立性153

6.4 中央银行的主要业务155

6.4.1 中央银行的负债业务155

6.4.2 中央银行的资产业务156

6.4.3 中央银行的清算业务159

本章小结160

综合练习160

第7章 金融市场163

7.1 金融市场概述165

7.1.1 金融市场的定义165

7.1.2 金融市场的构成165

7.1.3 金融市场的分类167

7.1.4 金融市场的功能169

7.2 货币市场170

7.2.1 货币市场的定义及特点170

7.2.2 货币市场的种类170

7.3 资本市场174

7.3.1 资本市场的定义及特点174

7.3.2 资本市场的金融工具174

7.3.3 资本市场的种类178

7.4 金融衍生市场185

7.4.1 金融衍生市场的定义185

7.4.2 金融衍生市场的工具185

7.4.3 金融衍生工具的作用190

7.5 外汇与黄金市场190

7.5.1 外汇市场190

7.5.2 黄金市场192

本章小结193

综合练习194

第8章 货币供求与均衡197

8.1 货币需求198

8.1.1 货币需求的概念198

8.1.2 货币需求的决定因素198

8.1.3 货币需求理论200

8.2 货币供给207

8.2.1 货币供给的概念207

8.2.2 商业银行的货币创造208

8.2.3 中央银行的货币供给形成机制211

8.2.4 货币供给的决定因素212

8.2.5 货币供给理论213

8.3 货币均衡215

8.3.1 货币均衡的含义215

8.3.2 货币均衡与社会总供求均衡215

8.3.3 货币均衡的实现条件216

本章小结217

综合练习217

第9章 通货膨胀与通货紧缩220

9.1 通货膨胀概述222

9.1.1 通货膨胀的定义222

9.1.2 通货膨胀的衡量指标222

9.2 通货膨胀的成因及类型223

9.2.1 通货膨胀的成因223

9.2.2 通货膨胀的类型227

9.3 通货膨胀的经济和社会效应229

9.3.1 通货膨胀经济效应的两种观点229

9.3.2 通货膨胀的社会效应231

9.4 通货膨胀的治理233

9.4.1 宏观紧缩政策233

9.4.2 收入指数化政策235

9.4.3 供给政策235

9.4.4 结构调整政策236

9.5 通货紧缩概述236

9.5.1 通货紧缩的定义236

9.5.2 通货紧缩的原因237

9.6 通货紧缩的后果及治理238

9.6.1 通货紧缩对国民经济的影响238

9.6.2 通货紧缩的治理241

本章小结243

综合练习243

第10章 货币政策246

10.1 货币政策目标247

10.1.1 货币政策的最终目标247

10.1.2 货币政策中介指标252

10.2 货币政策工具257

10.2.1 一般性政策工具257

10.2.2 选择性政策工具263

10.3 货币政策的传导机制266

10.3.1 货币政策传导过程266

10.3.2 货币政策传导机制理论266

10.3.3 货币政策传导渠道269

10.3.4 我国的货币政策传导机制269

10.4 货币政策效应270

10.4.1 货币政策效应的定义与衡量270

10.4.2 影响货币政策效应的因素270

10.4.3 货币政策有效性的评价273

10.4.4 货币政策与其他经济政策的配合274

本章小结275

综合练习276

第11章 金融风险与金融监管278

11.1 金融风险概述280

11.1.1 金融风险的定义及特征280

11.1.2 金融风险的类型281

11.2 金融监管概述283

11.2.1 金融监管的体系与模式283

11.2.2 金融监管目标285

11.2.3 金融监管原则285

11.3 金融监管的主要内容和方法286

11.3.1 金融监管的主要内容286