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第一章 中国金融体系改革和银行改制的回顾1

第一节 中国人民银行的角色变迁：金融体制改革的缩影2

一、中国人民银行的转型：从集权到分权的管理框架演变3

二、重构金融稳定体系6

第二节 中国银行业的改革、重组与上市12

一、中国银行业改革的四个阶段13

二、不良资产是制约国内银行改制的主要问题19

第三节 中国国有银行体系重组的成本研究21

一、文献综述23

二、银行重组成本的量化方法研究与估计27

三、影响银行重组成本的因素分析38

四、结论53

第二章 中国银行业的不良资产成因与资产管理公司的运作55

第一节 中国银行业的不良资产形成阶段和成因分析55

一、中国不良资产形成的四个阶段55

二、关于中国不良资产的成因与特征分析59

第二节 金融资产管理公司的成立与高效运作64

一、政府采取的不良资产化解措施和资产管理公司的成立64

二、四家金融资产管理公司的高效运作与不良资产市场的形成70

第三节 中国不良资产市场的市场主体与市场结构72

一、中国不良资产的市场主体构成72

二、中国不良资产市场的结构及相关问题分析75

第三章 不良资产处置的国际经验80

第一节 世界各国（地区）处置银行不良资产的对策80

一、美日处置不良资产的对策80

二、OECD处置不良资产的情况84

三、东南亚各国处置不良资产的对策85

第二节 世界各国（地区）处置银行不良资产的经验借鉴87

一、美日处理不良资产的经验借鉴87

二、OECD处置不良资产的经验借鉴91

三、东南亚国家资产管理公司运作中的经验借鉴92

第三节 处置不良资产的国际经验给予我们的启示93

一、国外银行不良资产处置模式对我国的启示94

二、我国处置不良资产应采取的策略95

第四章 不良资产处置的一般流程与处置方式98

第一节 金融资产管理公司的业务范围和部门设置99

一、我国金融资产管理公司的业务范围和有关运营的政策规制99

二、资产管理公司的部门设置102

第二节 不良资产处置的一般流程106

一、资产接收与收购107

二、资产处置的方式111

第五章 债转股124

第一节 债转股的含义、目的和背景124

一、债转股的概念及其产生的背景124

二、债转股的目的与作用129

三、债转股的原则和操作程序133

第二节 债转股的国际经验借鉴136

一、国外债转股的主要方式136

二、国际上政府主导型债转股的实践经验138

三、中外债转股的不同及对我们的启示147

第三节 我国实施债转股的可行性分析150

一、我国债转股的必要性与可行性151

二、我国的债转股实践154

三、关于债转股的忧虑160

第四节 我国债转股的阶段性161

一、我国债转股的运作程序161

二、债转股的阶段性162

三、强化法人治理结构和构造债转股股权流通机制164

四、债转股配套措施及其股权退出通道的设计168

第五节 案例分析173

一、信达债转股实践案例分析173

二、山东鲁玉石膏集团有限公司债转股、股权管理及退出案例182

第六章 公开拍卖和谈判出售190

第一节 拍卖及其特点190

一、拍卖的含义190

二、拍卖的特点191

第二节 不良资产的公开拍卖193

一、公开拍卖的程序193

二、公开拍卖存在的问题及解决措施195

第三节 资产管理公司实施拍卖的操作程序196

一、确定拍卖标的196

二、拍卖公告与展示197

三、拍卖的实施198

第四节 不良资产的谈判出售200

一、纳什美丽心灵模型200

二、不良资产的谈判出售203

第七章 抵押债务证券化207

第一节 证券化的产生和发展208

一、证券化的含义208

二、证券化产品的产生213

三、作为结构化融资工具的证券化217

第二节 资产管理公司与不良资产证券化218

一、不良资产证券化在各国的发展218

二、不良资产证券化的交易结构219

三、CDO的产品特点225

四、CDO产品的分类226

第三节 CDO方式应用于不良资产处置时的交易结构235

一、不良资产证券化的现金流设计和损益安排235

二、特设载体的形式237

第四节 中国金融资产管理公司使用CDO工具的资产处置实践241

第八章 分包245

第一节 不良资产分包的意义和原则245

一、不良资产分包的概念245

二、分包业务的意义246

三、不良资产分包业务的基本原则247

第二节 资产管理公司分包业务的操作程序248

一、分包业务的标准回收率及其佣金248

二、分包人的资信分析及选择249

三、分包业务的操作程序250

四、分包业务的后续处理工作251

第三节 案例分析252

第九章 信托在资产处置中的应用255

第一节 信托的含义255

一、信托的产生及其基本理念255

二、信托处置不良资产的优势257

三、利用信托方式处置不良资产应注意的问题259

第二节 特殊目的信托处置260

一、特殊目的信托处置流程260

二、特殊目的信托的局限261

第三节 信托处置不良资产264

一、信托作为金融不良资产剥离方式的合理性和可行性264

二、信托在金融不良资产证券化中的运用265

三、信托处置不良资产的方法266

四、信托处置不良资产的意义268

第四节 完善我国信托处置不良资产法律制度270

一、现有信托法规存在的问题271

二、对现有信托法规中存在问题的完善建议274

三、建立信托相关制度的措施276

第十章 金融资产管理公司的法律问题289

第一节 金融资产管理公司立法及世界各国立法经验289

一、金融资产管理公司立法的重要性289

二、其他国家在银行不良资产重组中的法律经验291

第二节 我国现行法律存在的问题及新法律框架的基本构想295

一、存在的法律问题295

二、新法律框架的基本构想297

第十一章 中韩合资模式比较309

第一节 韩国不良资产运作特点及启示309

一、韩国资产管理公司建立的背景310

二、公司的组织架构及不良资产管理基金的形成和使用311

三、韩国不良资产管理与运作的特点312

四、韩国不良资产管理运作中隐含的问题316

第二节 中国资产管理公司经营目标及运作方式318

一、中国资产管理公司的经营目标318

二、中国资产管理公司的运作方式318

第三节 中韩模式比较322

一、韩国处置不良资产的经验322

二、与韩国模式的比较323

三、韩国处理不良资产对我国的启示325

第四节 案例分析326

第十二章 中国资产管理公司转型330

一、资产管理公司的运转历程330

二、资产管理公司对金融改革的贡献332

三、资产管理公司的转型333

参考文献344